Как пройти верификацию Skrill российским пользователям — все особенности

В статье рассказывается:

Верификация ВКонтакте – это процесс, который подтверждает реальность личности или связывает сообщество с конкретной компанией. Раньше получить заветную синюю галочку было очень непросто: требовались статья в Википедии, публикации в СМИ (причем обязательно в крупных) и другие действия, доступные только крупным компаниям или очень известным людям.

На данный момент все проще, и пройти подтверждение могут не столь раскрученные компании или частные предприниматели. В нашей статье мы расскажем, как пройти верификацию ВКонтакте, какие могут возникнуть сложности и что делать после получения заветной галочки.

Преимущества верификации ВКонтакте

В наше время уже мало кто не знает, что такое верификация ВКонтакте. Большинство пользователей соцсетей в курсе, что это проверка аккаунта пользователя на подлинность. И если рядом с именем популярного певца стоит синяя галочка, значит, этот человек прошел верификацию и действительно является тем, кем назвался. Верифицированным реально сделать не только личный профиль, но и сообщество.

Относительно недавно получить верификацию ВКонтакте имели возможность только крупные бренды или популярные звезды. Сейчас эта процедура стала доступнее, пройти ее может любой человек или маленькое сообщество.

image
Преимущества верификации ВКонтакте

Верификация ВКонтакте потребует от вас всего пары простых действий. В ответ вы получите подтверждение, что ваш личный аккаунт настоящий — за ним стоит реальное лицо или компания, то есть подлог или мошенническая деятельность (кто-то решил притвориться известным лицом в корыстных целях) исключены. Значок верификации (синяя галочка) располагается справа от имени или названия.

Верификация ВКонтакте дает свои преимущества:

  1. Верифицированные аккаунты находятся выше в поисковых запросах.

  2. Защита от самозванцев, притворяющихся известными личностями.

imageЭто интересно!

Как настроить рекламу в Instagram Stories: правила и ограничения

Подробнее

Вы можете заполучить синюю галочку рядом с именем, если вы:

  • Блогер.

  • Музыкант.

  • Актер.

  • Художник.

  • Политик и т. п.

Как увеличить доход в 3 раза при помощи личного бренда в соц.сетях

Михаил Христосенко

Ведущий эксперт России по социальным сетям. Выпускник Президентской программы подготовки управленческих кадров с обучением и стажировкой в Германии.

Личный бренд – это то, что говорят о вас, когда вас нет в комнате». Так о личном бренде сказал создатель «Amazon» Джефф Безос. Есть и другие определения, но это попадает в суть на 100%.

Вы можете быть суперкрутым специалистом, но если о вас никто не знает, вы ничем не отличаетесь от неоперившегося новичка. Но и носиться со своим «Я» и собственной экспертностью – тоже не вариант. Не надо пустых слов и раздутого эго.

Когда-то я сам после краха первого бизнеса не понимал, куда мне двигаться дальше. Но в итоге выбрал путь создания и укрепления личного бренда. Хотя тогда этот термин ещё не был таким популярным.

  • Сейчас со мной большая команда и миллионные запуски.

  • Я работаю в комфортных для себя условиях и в удобное время.

  • Сам выбираю клиентов, с которыми сотрудничаю.

  • Вижу возможности для роста дохода и всегда их использую.

И всё это благодаря возможностям соцсетей.

Сейчас многие учат, как продвигать личный бренд. Но сначала его нужно правильно сформировать, упаковать и только потом раскручивать и монетизировать с помощью социальных сетей.

Какие учреждения подходят для верификации?

  • Культурные объекты.

  • Учебные заведения.

  • Бизнес-компании.

  • Прочие организации, подходящие под правила.

Оформление верификации ВКонтакте для личной страницы и сообщества

Как верифицировать аккаунт, если вы известное лицо? Не обязательно иметь популярность во всей стране. Вы можете быть узнаваемы и в небольшом городе.

Есть несколько условий для получения верификации ВКонтакте:

  1. Подключенное подтверждение входа.

  2. Присутствует фото аккаунта.

  3. Страница действует не менее 3 месяцев.

  4. Имеется больше 100 подписчиков.

Оформление верификации ВКонтакте для личной страницы

Как получить верификацию ВКонтакте? Для этого перейдите в настройки страницы (наверху в правой части рядом с мини-аватаркой находится галочка, на которую надо нажать) и после перехода на страницу настроек увидите среди других полей пункт «Верификация»:

  • Нажимаете «Подать заявку», затем в открывшемся окне заполните категорию для вашей страницы, выберите страну и город.

  • Кликаете на кнопку «Продолжить» и рассказываете о себе в открывшейся полной заявке.

  • После завершения заявка отправляется на модерацию. Запрос рассматривается в срок, не превышающий одного месяца. В противном случае вам стоит написать в поддержку ВКонтакте.

После успешного прохождения модерации рядом с вашим именем появится синяя галочка.

Как получить верификацию сообщества ВКонтакте

Получение галочки для сообщества отличается от верификации личного профиля. Условия следующие:

  • Вами было создано сообщество (больше 3 месяцев назад).

  • Добавлена двухфакторная авторизация.

  • Сообщество по своему типу должно быть открытой группой или публичной страницей.

  • В сообществе есть фотография, заполнено описание группы.

  • Имеется больше 100 подписчиков.

Заявка подается в настройках сообщества. Нужно нажать на кнопку «Управление», находящуюся справа под аватаром группы, находите «Верификацию» в разделе «Настройки». После клика на «Подать заявку» вы увидите окно с выбором категории и местоположения.

Это интересно!

Как работают рассылки ВКонтакте, и стоит ли их запускать

Подробнее

Категории сообщества:

  1. Авторы и лидеры мнений.

  2. Бизнес.

  3. Благотворительность.

  4. Игровая индустрия.

  5. Кино.

  6. Культура.

  7. Музыка.

  8. Образование.

  9. Общество.

  10. СМИ.

  11. Спорт.

В каждой категории есть свои подкатегории. Например, в «Музыке» или «Кино» можно выбрать жанр, в котором вы работаете. А в категории «Бизнес» позволено указать, являетесь ли вы физическим или юридическим лицом.

Как получить верификацию сообщества ВКонтакте

Заполнив начальную форму, приступаем к основной:

  • Поделитесь информацией о вашем проекте, указав ссылки, где он упоминается.

  • Важный пункт — добавление фотографии документа и собственного фото на фоне страницы сообщества.

  • При наличии сайта проекта или страниц в соцсетях также надо указать на них ссылки.

  • Добавьте имеющиеся неофициальные группы, посвященные проекту.

Все поля, рядом с какими стоит звездочка, строго обязательны. Но мы рекомендуем заполнять все ячейки, указывая по максимуму ссылки и упоминания о проекте, который вы хотите верифицировать.

Не стоит расстраиваться, если заявление было отклонено. Это знак того, что сообществу требуется большее развитие. Как действовать в этом случае?

  1. Напишите более подробное описание сообщества.

  2. Чаще размещайте интересную информацию в группе.

  3. Ведите диалог с подписчиками (комментарии лучше сделать открытыми), призывайте их к обсуждению.

  4. Пусть подписчики сами о вас расскажут, делясь на своих страничках вашими публикациями. Это можно организовать посредством специальных акций и конкурсов.

Подтверждение своих прав

Чтобы верифицировать сообщество ВКонтакте, вам придется доказать, что проект принадлежит вам и у вас есть права на данную процедуру. Для этого потребуется предоставить копии документов, подтверждающих ваш статус:

  • Для юрлиц — свидетельство о регистрации юрлица (ОГРН).

  • Для ИП — свидетельство о регистрации бизнеса (ОГРНИП).

При отсутствии доступа к этим документам, процедуру стоит отложить до их появления.

Это интересно!

Как увеличить продажи с помощью Instagram: лучшие рекомендации

Подробнее

Хотя ВКонтакте и не требует выписки из ЕГРЮЛ/ЕГРИП, но заранее убедитесь в том, что ничего компрометирующего там нет. Обзавестись этим документом можно на специальном сервисе ФНС.

Если вы еще не легализовали свой бизнес, то пора этим заняться, так как без нужной бумаги вы ничего не докажете и не вернете в случае потери. Вы очень быстро все оформите на «Госуслугах», получив документы в электронном формате, не выходя из своего дома.

Если имеется товарный знак, потребуется прикрепить свидетельство о его регистрации. Это повысит шансы на успешную верификацию.

Тут важно, чтобы были соблюдены следующие условия:

  • Товарный знак должен быть в сообществе.

  • Он зарегистрирован на юр.лицо / ИП / физ.лицо, подающее заявку (или от чьего имени подают заявку по доверенности).

Также вам понадобится предоставить договор аренды или свидетельство о регистрации права собственности.

Так как для новых объектов свидетельства о регистрации сейчас не выдаются, их заменит выписка из ЕГРН, где будут указаны все пункты из требований для свидетельства регистрации. То есть эта выписка нужна в любом случае.

Порядок передачи прав для прохождения верификации ВКонтакте

С какими затруднениями столкнется человек, решивший разобраться, как получить верификацию ВКонтакте?

Главная проблема заключается в том, кто делает запрос. Сделать это может ИП или юрлицо (когда речь идет о сообществе). Заявление надо составлять вручную с указание ID вашей группы (находится в адресной строке при входе на страницу).

Не забывайте, что подавать заявку разрешено лишь непосредственному создателю группы. Часто из-за этого возникают трудности.

Порядок передачи прав для прохождения верификации ВКонтакте

Нередко бывает, что группу компании в социальной сети создает и ведет кто-то из менеджеров или маркетологов. После увольнения этого человека с ведением сообщества возникают трудности. Но вы можете написать в техподдержку для помощи. Приготовьтесь к тому, что потребуется предъявить какую-то информацию. Помните и о том, что передавать права на группу разрешено лишь сообществам с количеством подписчиков менее 100 тысяч.

Как же действовать, если вы потеряли доступ к подобной группе? Обращайтесь в техподдержку и ждите инструкций. К сожалению, полных гарантий здесь нет.

Если страницу создал директор компании, но заниматься ее ведением не собирается, то ему надо составить доверенность на сотрудника, которому будут переданы права вести такую деятельность.

Это интересно!

Маркетинг влияния в Instagram: запуск кампании, поиск инфлюенсеров

Подробнее

Доверенность можно составить по шаблону из документооборота компании или сделать в свободной форме, указав следующие обязательные данные:

  1. Полные сведения о сотруднике, на кого оформляется документ: ФИО, паспортные данные, занимаемая должность и т. д.

  2. Указание того, что человек — ваш подчиненный, а также то, что ему разрешено представлять корпоративные интересы в глобальной сети.

  3. ID группы, ее краткое описание.

  4. На какой период предоставляется доверенность. По умолчанию срок действия доверенности составляет год, но можно прописать другие сроки.

  5. Пометка о том, что в означенный срок сотрудник обязан передать обратно права владения группой. Иногда тут же предусматриваются вероятные штрафные санкции, если права на группу не возвращаются.

  6. На документе проставляется обычная подпись, а также печать компании (для ИП печать можно не ставить, но тогда процедура верификации сообщества ВКонтакте продлится дольше)

Готовую доверенность со всеми подписями и печатями нужно откопировать и в электронном виде прикрепить к заявке.

Время рассмотрения заявки на верификацию ВКонтакте

Мы подробно осветили основные действия, необходимые для получения верификации ВКонтакте как простому пользователю, так и сообществу.

Стоит остановиться на том, как долго происходит процесс рассмотрения заявки и сколько она вообще действует. О конкретных сроках в правилах информации нет, но чаще всего процедура занимает от одной до двух недель. Для некоторых категорий может быть более долгий срок.

Реанимация сообщества через рекламу:

Если вам нужна верификация, не тяните время и сразу подавайте заявление на ее продление. На подтверждение уйдет еще несколько суток. Ну а если в синей галочке надобности больше нет, то просто ничего не делайте. Значок исчезнет сам по себе по истечении времени.

Поможем прокачать ключевые навыки онлайн-профессий Курс по продвижению в социальных сетях Подробнее Курс SMM менеджер Подробнее Курс по продвижению Вконтакте Подробнее

Срок действия верификации ВКонтакте

Знак верификации действителен всего год. За несколько недель до окончания срока придет сообщение о том, что надо снова подтвердить ваш статус.

Если хотите, можно отказаться от верификации в любой момент и подать заявку вторично позже. Но в этом случае есть большая вероятность отказа. Вопрос решается обращением в техподдержку.

После того как ваш официальный статус будет подкреплен синей галочкой рядом с именем, вы получите приоритет в поисковых запросах, вероятность попадания в рекомендации и возможность продвижения соцсетью ваших отдельных записей.

Существует только описанная выше официальная процедура, запускаемая из меню управления личной страницы или группы. Иным способом получить верификацию ВКонтакте нельзя. Если кто-то присылает вам предложение быстрого оформления данной процедуры, знайте, что что-то здесь нечисто.

Действия после получения верификации

После получения официального статуса в вашей деятельности ничего измениться не должно. Придерживайтесь правил, модерируйте комментарии, публикуйте увлекательные материалы для своих подписчиков. ВКонтакте рекомендовано избегать употребления нецензурной лексики и оскорбления других пользователей. Не стоит также злоупотреблять рекламой и продвигать подозрительные товары или услуги, если не хотите лишиться своей синей галочки.

Это интересно!

Ограничения по работе в Facebook: как избежать бана

Подробнее

Все грубые нарушения правил неминуемо приведут к снятию верификации.

Сейчас верификация ВКонтакте уже не является привилегией. В первую очередь это инструмент, подтверждающий подлинность личности или сообщества. Вы можете заполучить синюю галочку, не являясь при этом медийной личностью и не имея статей о себе в Википедии. Если вы, например, начинающий актер или представитель маленькой компании, верификация даст вам приоритет в поиске и, соответственно, доверие аудитории ВКонтакте.

Вот и все, что мы хотели рассказать о том, что такое верификация ВКонтакте и как ее получить простому человеку или сообществу. Применяйте эту информацию и следите за строгим выполнением всех правил соцсети, чтобы упростить себе процесс утверждения заявки.

По большей части отказы происходят из-за того, что была указана неверная категория, отправлена не та информация или сообщество еще не отвечает требованиям, необходимым для рассмотрения верификации.

При выводе и переводе денежных средств платежная система Skrill накладывает определенные ограничения на денежные суммы. Чтобы снять их – необходима верификация Skrill. Рассмотрим, какие цели можно достигнуть с ее помощью, и как ее можно пройти.

Содержание

Что означает верификация

Достаточно пройти верификацию Skrill, чтобы были сняты ограничения на оборот денег с электронного кошелька. Базовая регистрация предоставляет довольно низкие лимиты – всего 2500 евро на все транзакции. Комфортно пользоваться платежной системой с такими лимитами невозможно. Необходима верификация, которая позволяет:

  • увеличить размер лимитов как по кошельку, так и по карточке Skrill;
  • сделать онлайн-кошелек безопаснее;
  • благодаря верификации можно получить премиальный статус на льготных условиях.

Верификация включает в себя три этапа – проверка личности, адреса клиента и принадлежности счета.

Использование без верификации

Клиент, который не прошел верификацию, не сможет пользоваться электронным кошельком полноценно. У пользователя будут не только мизерные лимиты, но и ограничения по транзакциям.

Общая сумма транзакций на все операции составляет 2500 евро. После прохождения верификации эта сумма будет увеличена.

Как верифицировать аккаунт

Недавно компания Skrill разработала новый метод, благодаря которому регистрация и верификация значительно упрощены. Верификацию можно пройти как через компьютер, так и через телефон. Далее оба эти варианта будут рассмотрены более подробно.

Зачем нужна эта процедура? Благодаря верификации кошелька Skrill организация может быть уверена в том, что клиент является именно тем лицом, за которое себя выдает. В свою очередь сервис увеличит лимиты и снимет ограничения, наложенные на транзакции в кошельке.

Чтобы убедиться, что учетная запись проверена, необходимо авторизоваться в системе. Нужно пройти в раздел «Настройки», затем – «Проверка». В открывшемся блоке будет информация о пройденной верификации.

Обратите внимание! Лимиты после верификации будут зависеть от результатов проверки. Соответственно, чем больше документов предоставит клиент, тем меньше будет размер ограничений.

Вариант 1: С компьютера

Процедура верификации занимает не более пяти минут. Для прохождения операции понадобится паспорт/водительское удостоверение и счет за ЖКХ, который был выставлен за последние три месяца.

Обратите внимание! Если клиент пришлет четкие фотографии, данные будут проверены уже в течение 5 минут.

Для прохождения верификации выполните следующие шаги:

  1. Пройдите авторизацию в системе Skrill, введите логин (адрес электронной почты) и пароль. Если у пользователя еще нет своего аккаунта – нужно заполнить регистрационную форму.
  2. На номер мобильного телефона, указанного при регистрации, придет проверочный код, который нужно ввести в соответствующее поле.
  3. Выберите раздел «Настройки», затем «Проверка счета» и «Проверить сейчас».

Обратите внимание! Система попросит клиента загрузить цветную копию паспорта и квитанцию за ЖКХ, чтобы подтвердить адрес. Фотография должна быть формата JPG или PNG и размера не более 1,5 МВ.

Вариант 2: С телефона

Если у пользователя отсутствует веб-камера на компьютере, через которую он мог бы пройти верификацию – сделать это можно через мобильный телефон. Верификация с помощью смартфона также будет проходить в три этапа – это подтверждение личности, подтверждение адреса и личное селфи.

Обратите внимание! Фактически верификация через мобильный телефон является платной. Она становится доступной только после того, как пользователь пополнит счет на сумму от 10 долларов. Скан открывается только после того, как у пользователя становится положительный баланс.

Чтобы пополнить счет, пройдите в раздел «Внести деньги». Счет можно пополнить с помощью банковской карточки, биткоинов.

Лишь после пополнения откроется возможность для верификации. Клиенту нужно загрузить фото своего паспорта, документ, подтверждающий адрес регистрации (например, банковский документ или квитанцию ЖКХ), селфи с листочком, на котором будет написано слово Skrill.

Потенциальные проблемы

Основные проблемы могут быть связаны с тем, что фотографии не будут загружаться. Чаще всего эти проблемы возникают с мобильным телефоном. В этом случае можно перезагрузить мобильный телефон, либо переустановить мобильное приложение.

Если и после этого проблема не исчезнет – имеет смысл получить помощь в верификации аккаунта у технической поддержки. Нажмите на свой профиль в правом верхнем углу, выберите раздел «Контакты». Есть два варианта для связи с технической поддержкой – написать специалистам или позвонить им.

Skrill без верификации серьезно ограничивает клиента в лимитах и количестве операций. Чтобы снять ограничения, необходимо подтвердить свою личность одним из доступных способов.

Главная – В помощь трейдеру – Обзоры брокеров – Вся правда о брокере Quotex – Верификация счета у брокера Quotex

Брокер Quotex  с каждым днем расширяет свои возможности в предоставлении услуг по торговле бинарными опционами и позволяет начать зарабатывать любому желающему трейдеру с минимальными вложениями. Но чтобы вести полноценную торговлю и всегда иметь возможность вывести прибыль, появляется необходимость верифицировать торговый счет, о чем и поговорим далее в статье.

Стоит обратить внимание, что верификация у брокера Quotex не является обязательной и вполне возможно, что вам и не придется верифицировать свой аккаунт, но если же сам брокер запросит пройти проверку персональных данных, то это необходимо будет сделать, так как иначе полноценно торговать в Quotex уже будет невозможно.

Регистрация счета у брокера бинарных опционов Quotex

Пройти верификацию можно и сразу, и если вы планируете долгосрочное сотрудничество с брокером бинарных опционов Quotex, то лучше так и сделать. Но прежде, чем начать проходить верификацию, нужно зарегистрировать новый торговый счет в Quotex. Для этого на официальном сайте Квотекс можно нажать на любую их двух кнопок реегистрации:

После чего откроется специальное окно для ввода данных:

Далее необходимо ввести свой электронный адрес и придумать надежный пароль, а также сразу выбрать валюту торгового счета, и обязательно прочитать пользовательское соглашение, после чего поставить «галочку» и нажать на кнопку «Регистрация».

Обязательно указывайте действующий адрес электронной почти, так как это очень важно для верификации.

Также зарегистрироваться можно и при помощи социальных сетей. На выбор есть:

  1. ВКонтакте;
  2. Facebook;
  3. Google.

Процесс регистрации ничем не отличается от других сервисов и в данном случае необходимо будет подтвердить доступ к данным из социальной сети, после чего регистрация будет завершена.

Обратите внимание, что выбор валюты у брокера бинарных опционов Quotex довольно широк, и это можно быть:

  • Доллар США;
  • Евро;
  • Российский рубль;
  • Украинская гривна;
  • Бразильский реал;
  • Биткоин.

Как пройти верификацию у брокера бинарных опционов Quotex

Чтобы пройти верификацию у брокера Quotex, необходимо будет заполнить информацию в своем кабинете, после чего ее подтвердить любыми документами, удостоверяющими личность. Проверка данных (верификация) будет длиться не более 5 рабочих дней, но как показывает практика, чаще это происходит за 1 день.

Итак, что пройти проверку, переходим в «Профиль», где изначально новый аккаунт будет выглядеть незаполненным и пустым:

И первое, что необходимо подтвердить, это электронную почту. Если письмо с подтверждением отправлено не было, то можно нажать на «Отправить повторно», после чего перейти в письмо и нажать на кнопку «Подтвердить Email»:

После этого останется заполнить всю информацию о себе, а это:

  1. Имя и фамилия;
  2. Дата рождения;
  3. Страна проживания;
  4. Адрес проживания.

Как только вы сохраните эти данные, то окно загрузки документов станет активным и туда можно будет добавить скан-копии документов:

В это окно нужно будет загрузить любые документы, которые подтверждают вашу личность. Это может быть паспорт гражданина вашей страны или же заграничный паспорт. Также подойдут и водительские права. Помимо этого, нужно будет подтвердить и сам адрес, для чего подойдет квитанция оплаты коммунальных услуг или выписка из банка. В отдельных случаях брокер может запросить сделать «селфи».

Обратите внимание, что указывать необходимо только реальные данные, так как если они не совпадут даже в одном символе с вашими документами, то пройти верификацию вы не сможете, а значит и не сможете вести полноценную торговлю. Также если будут использоваться другие данные, то счет может быть заблокирован.

Если вдруг вы введете ошибочные данные или сделаете ошибку, то обязательно обратитесь в службу поддержки на сайте брокера Квотекс, и менеджеры помогут вам исправить информацию.

По итогу, как только верификация будет пройдена, вы получите уведомление на электронную почту, в котором будет указано об успешном прохождении проверки, а поле для загрузки документов станет неактивным и появиться надпись – «Ваш профиль полностью верифицирован»:

После этого вы сразу сможете приступить к торговле бинарными опционами на платформе.

Зачем нужна верификация в Quotex?

«Черные» брокеры бинарных опционов не требует от своих клиентов никаких данных, так как чаще всего они и не собираются выплачивать им какие-то либо деньги. Честные брокеры требуют прохождения верификации только из-за того, что они по определенным правилам регуляторов, и также для того, чтобы препятствовать «отмыванию» денег.

В случае с брокером Квотекс регулятором выступает ЦРОФР, и у брокер есть лицензия от данного регулятора:

ЦРОФР № TSRF RU 0395 AA V0161
 

Верификация в Quotex обязательна?

На данный момент верификация у брокера Quotex не является обязательной, но в любой момент компания может прислать уведомление о том, что необходимо пройти проверку персональных данных. Такое уведомление будет получено на электронную почту, указанную в момент регистрации.

Поэтому если вы получили такое уведомление, то верификацию необходимо будет пройти как можно быстрее, так как это будет ограничивать вашу торговлю на платформе брокера бинарных опционов Квотекс.

Заключение

Верификация у брокера Quotex является простым и быстрым процессом, который не составит труда пройти даже новичкам.

Также не стоит забывать, что при торговле на платформе брокера Квотекс вы можете использовать бонусы и промокоды, которые на данный момент предоставляет компания.

Смотрите также:

Партнерская программа брокера Quotex

Стратегии для брокера Quotex

Идентификация клиентов — сегодня большая проблема для технологических компаний, финансовых организаций и для правительственных учреждений. Не менее остро эта задача стоит и перед криптоотраслью: с одной стороны, требуется соблюдать необходимую приватность и защищать данные пользователей от взломов и «третьей стороны», с другой — надо что-то делать с ростом мошенничества с криптовалютой.  

Правила KYC / AML, предлагая свое решение проблемы идентификации, обеспечивают приятие криптовалюты в обществе, но в то же время, они вызывают конфликт между пользователями и регуляторами.

Давайте рассмотрим, в чем состоит это противоречие, что собой представляют сами правила, как пройти верификацию на криптовалютной бирже и соответствовать всем правилам KYC/AML.

Для тех кто не хочет предоставлять свои личные данные сторонним площадкам и сервисам, мы подготовили специальный материал: На каких криптобиржах не обязательно проходить верификацию личности KYC?

Правила GDPR

Глобального регулирования криптоотрасли не существует. Каждая страна вырабатывает свой свод законов и норм. Вместе с тем, Совет по финансовой стабильности стран G-20, Международный валютный фонд, Комиссия по ценным бумагам и биржам CША (SEC) и многие другие регуляторы стремятся найти консенсус, который бы позволил придать единообразие нормативно-правовому контролю в экосистеме криптовалют.  

Один из таких примеров — Общие Положение о защите данных (GDPR), как раз направленное на унификацию норм защиты данных пользователей в государствах Евросоюза (ЕС). GDPR вступило в силу совсем недавно — 25 мая 2018 года. Так, в соответствии с положением, пользователи и организации должны соблюдать нормы KYC/AML (знай своего клиента/отмывание денег), разработанные для обеспечения безопасности данных клиентов.  

В настоящее время США, Великобритания и многие другие страны также сделали правила KYC и AML неотъемлемой частью своих нормативно-правовых баз криптовалюты.  

Однако нормы KYC и AML являются также и основным препятствием для криптозащиты, так как противоречат одной из основополагающих идей блокчейна — анонимности. Иначе говоря, криптовалютные транзакции должны быть анонимными и недоступными для отслеживания. Но поскольку регуляторы озабочены проблемой киберпреступности, то как раз анонимность вызывает у них непереносимую мигрень. Именно поэтому сейчас все чаще встречается необходимость прохождения верификации на биржах криптовалют.

Что такое KYC и ALM?

Миллиарды фиатных валют ежедневно обретают цифровую форму и наоборот, поэтому правительства и финансовые учреждения ощущают острую необходимость отслеживать это движение. Они считают, что отсутствие такого контроля чревато катастрофическими последствиями для финансовой и территориальной безопасности государств. Фактически, это и есть настоящая причина, по которой власти стремятся ограничивать рынок криптовалют.

Несмотря на разные подходы, для любого правительства ликвидация анонимности — задача №1. Соответственно, анонимные счета все чаще запрещают. Так, в Южной Корее власти запретили все анонимные криптосчета.

Что такое KYC?

Норма KYC или «знай своего клиента» относится к процессу идентификации клиентов и проверки их личности. По сути, KYC используется компанией всякий раз, когда кто-то пытается открыть счет на обменнике или провести финансовую транзакцию. Процесс KYC обычно включают в себя:

  • Проверку личности и подтверждение гражданства;
  • Проверку пользователя на участие в незаконной деятельности;
  • Изучение источника средств и пункта назначения;
  • Поиск подозрительных транзакций или оценка слишком больших объемов транзакций.

 Целью KYC является, главным образом, отсев тех, кто по какой-либо причине не имеет права пользоваться услугой. Например, несовершеннолетние, незарегистрированные иммигранты или люди с криминальным прошлым. Причем информация из собранной базы данных должна предоставляться правоохранительным органам для расследования преступлений. 

Что такое AML?

 AML похож на KYC, но сфокусирован на «борьбе с отмыванием денег», когда незаконно полученные доходы пытаются преобразовать в «чистые» и «законные» активы. Процесс AML включает:

  • Мониторинг транзакций на сумму свыше $10 тыс.;
  • Требование сообщать об определенных видах операций;
  • Контроль движения монет как за рубежом, так и внутри страны;
  • Получение информации KYC для подтверждения личности человека, и проверки, не был ли он причастен к незаконной деятельности. 

Эти шаги призваны помочь распознать и изъять незаконные средства и предотвратить преступления.

Необходимость верификации на биржах криптовалют

Для финансовых регуляторов и правительств KYC и AML имеют решающее значение как способ для предотвращения преступлений, связанных с отмыванием денег, кражами и другими незаконными действиями. Использование этих политик легализует криптоотрасль. Вот почему они важны.  

Когда верификация на бирже является обязательным элементом, регулирующие органы уверены в законности совершенной сделки. Таким образом, пользователь подтверждает, что является законопослушным гражданином, и у государства нет оснований для претензий к нему. 

Итак, верификация на бирже обеспечивает: 

  • Безопасность клиентов, так как повышают надежность проекта/команды и всех участников операций;
  • Соблюдение биржами обмена криптовалют международных норм, способствующих массовому принятию криптовалют;
  • Защиту проектов, частично доказывая, что проекты — не афера;
  • Безопасность инвестиций — никто не хочет принимать участие в финансировании преступников или «отмывателей» денег. 

Говоря о преимуществах цифровой идентификации, нужно отметить, что благодаря ей миллиарды людей имеют доступ к финансовым системам. Другое дело — развивающиеся страны, где более чем у 1,2 млрд нет такой возможности как раз из-за отсутствия идентификации клиентов и проверки подлинности транзакции.  

Сочетание KYC и AML ставит человека в центр индустрии финансовых услуг и контролирует его личные данные. 

Какие данные нужно раскрыть?

Основным направлением процедур KYC / AML является проверка личности и подтверждение места жительства. Требуется, чтобы пользователь предоставлял точную информацию, в противном случае он попадает в категорию подозрительных лиц и будет подвергнут строгому процессу расследования на предмет мошеннических действий. 

Для прохождения верификации на бирже пользователю потребуется предоставить паспорт, водительские права или другой правительственный идентификатор. Недопустима форма идентификации по кредитной карте, профилю соцсетей, студенческому билету, если удостоверяющий документ не имеет фотографии или истек срок его годности. В случае инвесторов также производится проверка на состояние собственного капитала (если человек заявляет, например об $1 млн). От пользователя потребуют подтвердить наличие активов. 

Важно соблюдать период предоставления информации о себе, иначе проверка будет дисквалифицирована. Длительность обработки может затягиваться до 4 недель, начиная с момента завершения процесса подачи заявки KYC.

Процедура верификации на бирже

Для регистрации новой учетной записи — например, на бирже криптовалют Binance — пользователю необходимо выполнить следующие шаги:  

  • В верхнем меню веб-сайта отыщем кнопку «Регистрация» и нажмем на нее;image
  • В форму введем адрес электронной почты и пароль, который должен включать не менее 8 символов, состоящих из букв и цифр. Подтвердите галочкой, что вы совершеннолетний;image
  • На ваш емейл будет отправлено письмо с информационной ссылкой, на которую нужно будет нажать, получив таким образом доступ к учетной записи;
  • После подтверждения капчей, что вы не бот, вас предупредят о возможных рисках на платформе. Нужно подтвердить, что они вам известны;image
  • После откроется страница вашей учетной записи;image
  • Далее перед верификацией учетной записи вас попросят включить двухфаторную идентификацию (2FA);image
  • Затем заполняйте поля формы для идентификации учетной записи, причем информация должна обязательно соответствовать вашему ID. Это и есть начало KYC;image
  • В целом, верификация на бирже занимает 7-14 дней. Вам нужно будет подтвердить свою личность документом с фотографией — иногда может быть запрошен снимок через веб-камеру устройства. И доказать место своего проживания, например, предоставив счет за коммунальные услуги или выписку из банка.

Вот и вся процедура.

Плюсы и минусы KYC и ALM

Существует не так много точек входа для нормативно-правовой базы KYC в общей структуре блокчейна. А торговые криптоплатформы предоставляют реальную возможность для введения правил KYC в пространство криптовалют, благодаря чему легко ввести правило обязательной верификации на бирже.

Однако эффективность правил KYC и ALM напрямую зависит от своевременного предоставления поставщиками услуг информации о подозрительных действиях. Соответственно, государственные и финансовые регуляторы стремятся повысить уровень своего внимания к деятельности бирж. И далеко не всегда надзор благоприятен для деятельности криптообменников.  

Так, в Индии банковские счета некоторых основных платформ обмена криптовалюты были заморожены из-за отсутствия сообщений о незаконной деятельности. Собственно, неудивительно, что ведомства засомневались.

По оценкам Управления по наркотикам и преступности ООН, суммы по отмыванию денег ежегодно составляют от 2% до 5% мирового ВВП, т.е. до $2 трлн. Часть денег направляется на финансирование преступлений. Как раз правила KYC и ALM, по идее, должны пресекать поток незаконных средств в легальную денежную систему от таких преступлений, как коррупция, манипулирование рынком, торговля людьми, наркотиками и оружием.  

Вряд ли кто-то возразит. Однако иногда благие намерения ведут прямиком в ад. Чрезмерное регулирование вступает в противоречие с ценностями технологии блокчейн — анонимности, свободы и неподконтрольности перемещения финансовых потоков. И, как ни странно звучит, KYC и ALM укрепляет старую финансовую систему, являясь достаточно эффективным рычагом воздействия на криптоотрасль. Мало того, из-за отсутствия должного механизма верификации от глобальной платежной системы отрезаны целые страны.

«Они (правительства) создали всеобъемлющий, глобальный аппарат наблюдения. Система, которая держит миллиарды в бедности, убивает инновации и дает повод для банковской системы блокировать конкуренцию», — таково мнение главы Epiphyte Эдона Яго (Edan Yago).

Так что, криптосообщество справедливо усматривает прямую угрозу своим основам. Пример тому — популярный биржевой сервис ShapeShift, который долго сопротивлялся внедрению KYC, в конце концов, в сентябре прошлого года уступил, и в результате объем торгов существенно упал, поскольку некоторые из его клиентов перешли на менее строгие платформы.

Кроме того, некоторые платформы собирают и хранят такие объемы данных о пользователях, которым вполне сопоставимы с теми, что имеются у спецслужб. Не говоря уже о тех, кто использует предлог исполнения норм KYC и ALM для сбора исчерпывающей персональной информации. Недавний пример, биржа HitBTC, на которую многие жалуются как раз за злоупотребления KYC и ALM. Известны случаи, когда HitBTC замораживала монеты, даже если пользователи предоставили все требуемые для  идентификации документы.  

«В отчете об источнике средств опишите все действия, которые вы выполнили с ними перед их отправлением в ​​HitBTC, — к примеру, их приобретение, обмен, пересылку с одного адреса на другой. Просьба показать всю цепочку данных событий в хронологии. Пожалуйста, приложите скриншоты для подтверждения каждого вашего шага», — было написано в дополнительном запросе к пользователю от HitBTC.

Неудивительно, что запрос дополнительной информации биржей, трейдеры расценивают как попытку удержать их средства. Ведь неизвестно — соответствует ли чрезмерный запрос HitBTC правилам KYC?

⚠️?Looks like @hitbtc have decided to go full scammer, and are stealing balances of users (including me).?⚠️

Probably a good idea to get anything you have there off, and take care not to use it.

(And as always, keep as little on exchanges as possible!)

— Luke Dashjr (@LukeDashjr) 28 марта 2019 г.

Если говорить о плюсах, то, конечно, KYC и AML повышают доверие к криптовалютам как на индивидуальном, так и на институциональном уровне. Во многих случаях процедура KYC помогает избежать финансовых краж, и рядовой клиент также  получает ряд преимуществ с помощью этой политики.

Например, подозрительные транзакции приостанавливаются и пользователь после процедуры идентификации получает свои монеты обратно. В любом случае, преступники не смогут подтвердить свое право на украденные токены. 

Скорее всего, в будущем появятся еще более строгие правила для прохождения верификации на бирже, чем KYC и ALM, хотя пока что еще есть биржи без верификации. Несмотря на дальнюю цель криптоотрасли — стать альтернативой традиционным финансам, она вынуждена играть по правилам, установленным правительствами и регуляторами. Вопрос в том, будет ли найден консенсус и сумеет ли криптоотрасль сохранить свои ценностные основы под таким прессингом? Далеко не факт.

Где выгоднее покупать биткоин? ТОП-5 криптобирж

Для безопасной и удобной покупки криптовалют мы подготовили рейтинг самых надежных и популярных криптовалютных бирж, которые поддерживают ввод и вывод средств в рублях, гривнах, долларах и евро.

Надежнее всего площадки с наибольшим оборотом денежных средств, уже несколько лет крупнейшей криптовалютной биржей в мире является Binance. Площадка Binance является самой популярной криптобиржей и на территории СНГ, поскольку имеет максимальные объёмы торгов и поддерживает переводы в рублях с банковских карт Visa/MasterCard и платёжных систем QIWI, Advcash, Payeer.

Специально для новичков мы подготовили подробный гайд: Как купить биткоин на криптобирже за рубли?

Рейтинг криптовалютных бирж:

# Биржа: Cайт: Оценка:
1 Binance (выбор редакции) https://binance.com 9.7
2 OKEx https://okex.com 7.4
3 Exmo https://exmo.me 6.9
5 Huobi https://huobi.com 6.5
5 Yobit https://yobit.net 6.3

Критерии по которым выставляется оценка в нашем рейтинге криптобирж:

  • Надежность работы — стабильность доступа ко всем функциям платформы, включая бесперебойную торговлю, ввод и вывод средств, а также срок работы на рынке и суточный объем торгов.
  • Комиссии – размер комиссии за торговые операции внутри площадки и вывод активов.
  • Отзывы и поддержка – анализируем отзывы пользователей и качество работы техподдержки.
  • Удобство интерфейса – оцениваем функциональность и интуитивность интерфейса, возможные ошибки и сбои при работе с биржей.
  • Особенности платформы – наличие дополнительных возможностей — фьючерсы, опционы, стейкинг и прочее.
  • Итоговая оценка – среднее число баллов по всем показателям, определяет место в рейтинге.

image

Самые последние новости криптовалютного рынка и майнинга: 650 банков США предоставят своим клиентам возможность покупать и хранить биткоины Фанатские токены – криптовалюты футбольных клубов, игроков NBA, бойцов UFC Фонд Сороса инвестирует в крипто-проекты и займется торговлей биткоином Центробанк России выпустит отчет с оценкой рисков криптовалютных инвестиций NFT маркетплейс от Binance: что нужно знать перед инвестициями в NFT-токены The following two tabs change content below.

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Илья Коршунов
Наш эксперт
Написано статей
134
А как считаете Вы?
Напишите в комментариях, что вы думаете – согласны
ли со статьей или есть что добавить?
Добавить комментарий