Что такое диверсификация бизнеса: зачем она нужна, примеры, плюсы и минусы, частые ошибки

Статья из инвестблога https://investorbox.blogspot.com/ Диверсификация — это распределение риска между различными типами инвестиций, целью которого является повышение шансов на успех инвестирования. Это все равно, что сказать: что никто не может знать наверняка, кто победит в этой гонке, давайте поставим на всех. Диверсификация имеет важное значение для инвестирования, поскольку рынки могут быть нестабильными и непредсказуемыми. Диверсифицируя свой портфель, вы «уменьшаете последствия неправильного прогноза», — говорит Райан Науман, специалист по рыночной стратегии компании Informa Financial Intelligence’s Zephyr. На практике под диверсификацией понимается владение инвестициями, которые будут по-разному реагировать на одно и то же рыночное или экономическое событие. Например, когда экономика растет, акции имеют тенденцию опережать облигации. Но когда ситуация замедляется, облигации часто держатся лучше, чем акции. Владея акциями и облигациями, вы уменьшаете шансы того, что ваш портфель окажется под большим ударом при колебаниях рынка в ту или иную сторону. Амин Дабит, сертифицированный специалист по финансовому планированию и директор по консультационным услугам компании Personal Capital, использует аналогию с фруктовым стендом для объяснения диверсификации: Как продавец, вы хотели бы «продавать различные фрукты вместо одного, так что если крупное непредвиденное событие, как ураган, уничтожит апельсиновые рощи во Флориде, вы также сможете заработать деньги, продавая яблоки с северо-востока или бананы с Гавайев», — говорит он. Кроме того, было бы разумно использовать разных поставщиков апельсинов, чтобы при возникновении проблем с одним поставщиком вы не остались без оранжевых. Подумайте об этих различных видах фруктов, как о различных инструментах, способах и секторах, доступных для инвесторов, говорит он. «Имея широкий ассортимент продукции, вы лучше защищены от рисков, которые могут поразить любого из них.» Диверсификация может идти дальше, чем просто разнообразить инструменты инвестирования. «Диверсификация для нас также означает состав команд, которые управляют нашими деньгами, а не только самими инвестициями», — говорит Лизель Прицкер Симмонс, соучредитель Blue Haven Initiative, семейного бизнес-центра в Бостоне, занимающегося вопросами инвестиций в социальную сферу. «Если все ваши управляющие фондами учились в Гарвардской школе бизнеса с 1985 по 1992 год, у них будет определенное мировоззрение, которое они разделяют, независимо от того, насколько разнообразны их основные фонды.»

Преимущества диверсификации

Возможно, вы слышали о диверсификации, которую называют единственным «бесплатным обедом» в инвестировании. «Это происходит потому, что повышение доходности является ключом к росту благосостояния и портфеля со временем, а также позволяет избежать больших убытков», — говорит Кент Инсли, главный инвестиционный директор компании Tiedemann Advisors в Нью-Йорке. «Инвестиции, стоимость которых снижается на 50%, должны вырасти на 100%, чтобы окупить свою первоначальную стоимость.» В то время как отдельные классы активов могут испытывать резкое падение. Специалисты говорят: «очень редко два-три актива с очень разными источниками риска и доходности, такие как государственные облигации, золото и акции, будут испытывать падение такого масштаба одновременно». Так что даже если акции упадут на 30%, ваши облигации и золото не дадут вашему портфелю упасть так глубоко, как ожидалось. Поэтому в ваших инвестициях важна диверсификация. Преимущества диверсификации включают в себя следующее:

  • Минимизирует риск потери всего портфеля.
  • Предоставляет вам больше возможностей для возврата вложений.
  • Защищает вас от неблагоприятных рыночных циклов.
  • Снижает волатильность.

Преимущество диверсификации вложений заключается в том, что она сводит к минимуму риск того, что плохое событие может привести к уничтожению всего вашего портфеля. Если вы держите высокий процент портфеля в одном типе инвестиций, вы рискуете потерять его, если инвестиция окажется неудачной. Существует также «альтернативная цена, связанная с отсутствием диверсификации». «Если вы не диверсифицированы, вы можете упустить возможности роста в другом классе активов, с которым вы не работаете.» Трудно удержать деньги, когда идёт замедление роста — или, что еще хуже, на понижении цены актива, когда другие ваши инвестиции делают гораздо больше денег. Но важно помнить, что сегодняшняя звезда уже завтра может упасть. «Во время бычьего рынка можно легко забыть, что рынок обожает сюрпризы. Лучшая защита от рыночных циклов — это диверсифицированная и долгосрочная направленность портфеля.» По мере изменения ваших целей инвестирования или временных рамок, «рычаги управления должны быть основаны на том, насколько агрессивно выстраивается диверсифицированный портфель», — говорят управляющие инвест фондов. Инвестиции, направляемые на долгосрочные цели, могут опираться  в большей степени на акции, чем те, которые направлены на достижение краткосрочных целей. Но даже если у вас 80% акций, вы должны диверсифицировать их по секторам, регионам и размерам. Важной частью диверсификации инвестиций, является учет ваших вложений. Для всех своих вложений вы можете воспользоваться различными интернет-сервисами, например finance.yahoo.com, Investing.com и т.д.

Как диверсифицировать свой портфель

Вопреки распространенному мнению, диверсификация — это не игра цифр. Тот, кому принадлежит наибольшее количество инвестиций, не обязательно выигрывает главный приз. Фокус диверсификации вашего портфеля заключается в том, чтобы владеть инвестициями, которые играют различную роль в вашей команде. Есть несколько способов диверсифицировать свой портфель, но всегда применяется одно и то же правило: Каждая инвестиция в ваш портфель должна выполнять различные функции.  Например, для диверсификации акций у вас может быть индексный фонд S&P 500 или индекс РТС для работы с акциями с большой капитализацией, а другой, ориентированный на акции с малой капитализацией. Вам нужны российские и международные компании, а также представители всех секторов рынка. Ваш портфель облигаций должен быть одинаково диверсифицирован за счет «краткосрочных и долгосрочных облигаций, корпоративных и государственных облигаций, чтобы помочь снизить риски, связанные с продуктами с фиксированным доходом. Когда акции и облигации застревают на месте, альтернативы могут начать или продолжить движение. Они похожи на поездку на эскалаторе, а не на лифте, чтобы добраться до цели. Благодаря альтернативным инвестициям в ваш портфель, вы вряд ли застрянете между этажами.

Как узнать, диверсифицирован ли ваш портфель

Простой способ определить, диверсифицирован ли ваш портфель — посмотреть на текущие результаты вашей деятельности. Диверсифицированные инвестиции не будут двигаться в одном направлении одновременно. Если одни инвестиции растут, а другие падают, значит, у вас есть диверсификация. Думайте о диверсификации как о новогодней елке: Красный и зеленый цвет вместе взятые означают, что в любую погоду вы будете прекрасны.before—>

Диверсификация — это распределение рисков. Простыми словами диверсификация — это о том, как не хранить все яйца в одной корзине. То, что этого делать нельзя, наглядно продемонстрировала цена на нефть в 2015-2016 гг. Оказалось, что нефть — почти единственный поставщик денег в бюджет, а диверсификация экономики, о необходимости которой так долго говорили большевики,так и не произошла. Ставка на единственный товар стала тем, что лишило индексации пенсий работающих пенсионеров, увело рост ВВП в отрицательную зону и разогнало инфляцию. Шок от падения заставил экономические власти вспомнить 1998 год, а население — следить на новостями из далеких Саудовской Аравии и Ирана.

p, blockquote 1,0,1,0,0—>

Самыми незащищенными с точки зрения сохранения, как и в предыдущие кризисные 1998 и 2008, стали рублевые накопления. Те, кто свои риски диверсифицировал (разложил по разным валютам), пострадал меньше. Формула распределения накоплений по 3-м валютам (доллары, евро, рубли) кроме денег позволяет сохранить еще и нервы при высокой волатильности на рынке. Есть и более сложные схемы диверсификации (с участием недвижимости или золота), однако они — удел уже профессиональных инвесторов.

p, blockquote 2,1,0,0,0—>

При этом если посмотреть на поведение государственных институтов, таких как ЦБ или Минфин, то станет ясно, что с народными сбережениями они поступают похожим образом. Центральный банк держит «на черный день» $370 млрд резервов в валюте и золоте, а Министерство финансов инвестирует в облигации США $88 млрд. Диверсификация – залог того, что распределив свои деньги/активы, вы не потеряете все и сразу. И этот закон одинаково работает как государств, так и обычных граждан.

p, blockquote 3,0,0,1,0—> p, blockquote 4,0,0,0,1—>

Роман Молчанов, «Школа Инвестора».

after—>

Здравствуйте, читатели и гости блога, сегодня предлагаю разобрать, что такое диверсификация средств, какие бывают типы, способы диверсификации и зачем она нужна каждому инвестору. Продолжаем разбирать основную тематику на блоге, это инвестиции и заработок в интернете.

Всё чаще на тематических сайтах можно встретить вопрос, диверсификация что это такое? В данной статье подробно расскажу вам про это понятие и дам базовые принципы по диверсификации ваших средств. Применяя полученные навыки на практике, вы сможете сберечь свой капитал от необдуманного слива и сможете увеличить его в разы!

Принцип диверсификации вы можете увидеть в моих отчетах и заодно заметите, как снижаются риски и выходит стабильная прибыль.

Человек, который решил занять себя инвестициями и в дальнейшем планирует сделать этот способ заработка основным, следует быть ознакомленным со всеми тонкостями.

На самом деле новый в этом деле человек может даже не понимать, что такое диверсификация средств, а главное — для чего она нужна. А это не такой уж и пустяк, чтобы его игнорировать.

В данной статье разберем основные понятия:

  • диверсификация средств, что это такое и зачем она нужна;
  • как уменьшить риски при использовании диверсификации;
  • когда стоит применять диверсификацию.

image

Оглавление:

Что такое диверсификация средств?

Диверсификация – это разделение инвестируемого портфеля в различные финансовые структуры и инструменты, с целью снижения рисков потери средств. Как гласит старая русская пословица – не клади все яйца в одну корзину. Её смысл точно отражает определение понятие диверсификация.

Основная наша цель является возможность разделить инвестиционные средства не в один проект, а в несколько. Вкладывая инвестиции, сразу в несколько проектов вы можете быть спокойны, все проекты или ПАММ-счета в нашем случае убыточными быть не могут. К тому же вы можете получать где-то больше прибыли, а где-то меньше, но самое главное — что свои деньги вы сможете приумножить и уберечь от потерь.

image Казалось бы, что всё так просто. Но диверсификация рисков предполагает не просто разделение инвестированного портфеля, но и такое важное условие как не пересекаемость инструментов между собой. Так как если возникнет ситуация с пересечением проектов, в которые были внесены инвестиции, риск потери средств всё ровно существует. Поэтому диверсификация инвестиционного портфеля должна проводиться в обязательном порядке.

Очень важно при диверсификации ознакомиться со всеми тонкостями дел, в которые собираетесь вложить. Существует много уже давно проверенных вариантов, которые надёжны для вложений, это:

  • иностранная валюта;
  • драгоценные камни и металлы;
  • недвижимость;
  • антиквариат и другое.

Для нового человека в сфере инвестиций диверсификация может показаться совершенно ненужным ходом. Многие на начальной стадии даже не задумываются о значении этого метода. Но на самом деле это давно проверенный способ избежать риска (что такое риски и как их избежать при инвестировании).

Виды и типы диверсификации

Существуют определенные виды (типы) диверсификации. Каждая, из которых обладает своими плюсами и недостатками. Предлагаю рассмотреть самые основные, с которыми мы, как инвесторы можем столкнуться в первую очередь.

Диверсификация производства

Для начала поговорим о производстве, так как многие из нас еще работают где-то и мы еще не достигли своего первого пассивного дохода в интернете.

Многие известные бизнесмены, занятые в сфере производства используют либо использовали на начальном этапе разделение производимой продукции, это позволяет учитывать всевозможные риски. И даже в случае возникновения каких-либо проблем с конкретным продуктом, производство не будет стоять, так как занимается выпуском и других товаров.

Благодаря этому возможно снижение рисков, рост выпускаемых товаров, расширение потенциальных рынков сбытов, увеличение активов компании.

Зачастую диверсификация производства предполагает выпуск не совсем радикально отличающихся товаров, а новых сортов, комплектаций. Компания не перестаёт работать с поставщиками и прежними покупателями, а предлагает им новый продукт по приемлемой цене.

Диверсификация рисков

Данный вид диверсификации является базовым и предполагает собой то, что неважно, в какой области деятельности занят человек, куда он инвестирует свои средства. Важно лишь то, что он учитывает все возможные риски и вкладывает свои средства в различные проекты или компании.

За счёт этого даже если какой-либо из них является убыточным, то удаётся получить прибыль с других направлений или выйти хотя бы в ноль. Способы диверсификации рисков бывают разные, о них мы уже поговорим ниже.

Ведущие западные аналитики и инвесторы советуют не концентрироваться на одной валюте, а хранить и вкладывать средства в разные (доллары, евро, рубли, гривны и т.д.). Так даже в случае провала одной из них, удастся обеспечить страховку за счёт наличия средств в других валютах.

Для уже более опытных инвесторов рекомендуется не включать в свой портфель инвестиций лишь стандартных представителей – ценные облигации и акции. Нужно также обратить внимание и на недвижимость, сырье, драгоценные металлы. Таким образом, получится извлечь максимальную доходность со всех направлений.

Совсем недавно писал, как инвестировать в золото и серебро, рекомендую изучить данную статью, в ней подчеркнул в какой именно метал стоит инвестировать и как правильно это делать.

Диверсификация экономики

Под данным понятием подразумевается то, что инвестируя денежные активы в акции, человек вносит вклад в рост экономики. Но если происходят какие-либо события, оказывающие пагубное влияние на неё, то цены акций корректируются в ту или иную сторону. Именно в такие моменты на помощь инвестору приходят облигации, на которые вне зависимости от волнений рынка начисляется постоянный объём по процентной ставке.

Но как поступать в случае, если резко начался процесс роста инфляции и валюты постепенно теряют в своей стоимости. Яркий пример был недавно, когда национальная валюта России и Украины упала ниже некуда, как мне кажется и в данной ситуации, как всегда пострадали обычные люди.

Также резко возрастает или падает, как в нашей ситуации цена на нефть? Или происходит какое-либо экономическое потрясение в отдаленной части земного шара? Тогда предугадать рост или снижение той или иной акции просто невозможно, всё зависит от тысяч причин, о которых не будем говорить на данный момент.

Дабы не попасть в такую или похожую ситуацию следует вкладывать не только в ценные облигации, но и другие не менее прибыльные направления. В нашем случае мы будем инвестировать в:

  • ПАММ-счета разных форекс брокеров;
  • инвестиционные компании, стартапы;
  • ХАЙП проекты различного рода;
  • бинарные опционы.

Диверсификация портфеля должна проводиться регулярно, минимум раз в месяц нужно менять инструменты. Рекомендую, потратить пару часов времени на анализ и подсчеты и это убережет вас от дополнительных потерь в будущем.

Если еще сами не разбираетесь, на что следует обратить внимание и как правильно распределить средства, обращайтесь за бесплатными консультациями, каждый мой партнер получает помощь, а также дополнительные бонусы по программе РЕФБЭК-40-70.

Когда нужно применять диверсификацию?

Давайте определимся, когда стоит применять диверсификацию.

Применять разделение инвестиционного портфеля на множество направлений следует с самого начала деятельности, когда вы только решили, что начнете или попробуете инвестиции. Поначалу это покажется очень трудным занятием для вас, но поймите, без этого никак и на самом деле разобраться будет легко уже через несколько раз.

Обязательно необходимо применять диверсификацию, если вы не хотите в один прекрасный момент потерять все свои сбережения, которые инвестировали целиком. Когда работаете на рынке инвестиций или форекс, нужно помнить самое главное правило, вкладывать нужно только часть денег, которая не востребованная вами в данный момент и в дальнейшем. Никогда не нужно брать кредит, о них писал здесь, не нужно продавать квартиру или машину.

Одним из вариантов является копирование портфелей успешных инвесторов, этот вариант хорошо подойдет для новичков, но нужно еще уметь находить таких инвесторов, не все показывают свои результаты работы.

Постарайтесь вливаться в тусовку, общайтесь, знакомьтесь, спрашивайте у людей, куда они инвестируют и какую прибыль получают. Куда инвестирую, сам писал здесь, а также всем доступны мои результаты и рекомендации здесь.

Чаще всего с вами поделятся информацией и посоветуют (я в том числе). Тщательно проанализируйте услышанную информацию и примите верное решение! Теперь можно сказать, что вы знаете, что значит диверсификация средств в современном мире.

Цели диверсификации при инвестировании капитала

Исходя из вышесказанного, можно выделить следующие цели диверсификации.

  • Снижение рисков потери средств. Предположим, что вы нашли проект, который по вашему мнению является прибыльным и вкладываете в него десять тысяч долларов. Но спустя два месяца, казалось бы, прибыльный проект закрывается, и вы остаетесь с пустыми карманами. Согласно диверсификации, вам следовала бы разделить десять тысяч долларов на несколько частей и инвестировать их в совершенно разные проекты. Тогда даже если бы один прогорел, вы бы остались в выигрыше за счёт остальных.
  • Дополнительный заработок. Многие инвесторы денежные средства с начисленных процентов вкладывают не обратно в проект, с которого они поступили, а в совершенно иное направление, это называется правильное реинвестирование средств (что такое реинвестирование средств). Таким образом, им удаётся извлечь максимальную прибыль.

Стоит сказать, что все цели диверсификации, так или иначе, сводятся к одному – снижению рисков потери первоначального капитала.

Примеры применения диверсификации при инвестировании

Давайте сделаем выводы и рассмотрим пару примеров, а также дам свои рекомендации, куда стоит инвестировать в этом году для получения максимальной прибыли с минимальными рисками.

Предположим, что у вас есть сумма для инвестирования в размере десяти тысяч долларов. Далее вы разбиваете её на пять ровных частей. Две из них инвестируете в разные ПАММ счета, можно даже выбрать разных брокеров для перестраховки. Остальные части идут в ценные облигации, недвижимость, какой-либо стартап. Это самый простой пример с минимальными распределениями, так как есть агрессивные и консервативные ПАММ-счета, а это нужно учитывать в первую очередь. Рекомендовал бы также прочитать статью, как выбрать ПАММ-счет.

При помощи диверсификации вы можете получить прибыли намного больше, чем изначально планировали. Такой исход будет способствовать развитию вас как инвестора, а также увеличивать ваши доходы в дальнейшем.

На данный момент рекомендую обратить внимание на такие проекты:

Высокодоходные проекты
Форек брокеры
Бинарные опционы

Если регулярно проводить анализ и подсчитывать результаты каждого из направлений, то вовремя удастся отсеивать рискованные и не прибыльные проекты. Вы всегда сможете изменить свой инвестиционный портфель в онлайн режиме, даже имея под рукой смартфон или планшет.

Правильный подход к любому делу всегда ценится. Будь то вложения или просто покупка новой вещи — необходимо осознанное и точное решение.

Если будут вопросы или нужна будет помощь в распределении средств, пишите в комментариях или можете воспользоваться обратной связью в разделе контакты. Подписывайтесь на обновление блога и принимайте участия в проводимых конкурсах на блоге, подробности здесь.

Диверсификация (diversification)В —В стратегическая ориентация на разнообразие и разностороннее развитие деятельности. Термин диверсификация происходит от латинскогоВ diversificatio — изменение, разнообразие; и сочетания слов: diversus — разный и facere — делать.

Диверсификация предполагает:

  • одновременное развитие многих, не связанных друг с другом видов деятельности (производства, продажи, бизнеса);
  • увеличение количества видов и наименований продукции и услуг;
  • распределение средств между различными (по ряду параметров) активами с целью снижения рисков; проникновение компании в другие отрасли.

Диверсификация может происходить В путемВ расширение собственных мощностей компании или методомВ приобретения бизнесов (фирм), уже действующих на тех рынках, на которых собирается действовать фирма.В 

Цель диверсификации:

  • обеспечить новые горизонты для роста фирмы, бизнеса;
  • снизить зависимость от одного рынка, от одного продукта, марки;
  • уравновесить сезонные колебания рынка.

Виды деверсификации:

Связанная диверсификация представляет собой разнообразие за счет нового направления, имеющего какое-либо отношение к существующему направлению. Связанная диверсификация позволяет использовать преимущества, которых фирма достигла в традиционной для себя сфере.В Она направлена на получение большей прибыли и на минимизацию предпринимательских рисков.

Несвязанная диверсификацияВ (конгломератная диверсификация) выражается в переходе фирмы в новую для себя область, иную, чем существующая, предполагающая применение новых технологий и (или) В маркетинговую деятельность на новом рынке. В При помощи данной стратегии фирмы-специалисты становятся многоотраслевыми, составные части бизнеса которых, за частую, не имеют между собой функциональных связей.

Диверсификация может быть проведена как с применением внутренних ресурсов фирмы, так и с привлечением сторонних. При внутренней диверсификации в составе действующей фирмы открывают новые производственные участки, создают новые сбытовые направления, за счет привлечения продукции сторонних производителей. При внешней диверсификации создают подразделения вне действующего предприятия, за счет покупки других фирм, слияния, или кросс-продаж.В 

Стратегии диверсификации.В 

ДиверсификацияВ —В очень широкое понятие, поэтому, говоря о разных видах деятельности, различают следующие виды диверсификации: диверсификацию производства, диверсификацию продукции, концентрическую диверсификацию, горизонтальную диверсификацию, конгломеративную диверсификацию, диверсификацию инвестиций (капитала).

Диверсификация производства — переход от односторонней, часто бази­рующейся лишь на одном продукте производственной структуры, к многопро­фильному производству с широкой номенклатурой выпускаемой продукции.

Диверсификация цен — установление различного уровня цен либо на один товар, либо на товарную группу.

Диверсификация капитала — рассредоточение капитала между различными объектами вложений с целью снижения экономических рисков.

Концентрическая диверсификацияВ предполагает внедрение товаров или услуг, создание производств и бизнеса, которые связаны с существующими товарами или услугами, через технологию или маркетинг.

Горизонтальная диверсификацияВ —В внедрение товаров или услуг, создание производств и бизнеса, которые не связаны с выпускаемыми в настоящий момент продукцией

В  #диверсификация #словарь #маркетинг #реклама #термин #понятие

Что значит диверсификация

Термин диверсификация в переводе с латыни означает «разнообразие» или «изменение». Так именуют внесение разнообразия в виды деятельности и производимый ассортимент, виды инвестирования, переориентацию рынков сбыта. Цель стратегии – защита бизнеса от банкротства в случае снижения рентабельности.

Другими словами диверсификация позволяет защитить бизнес при помощи расширения ассортимента продукции, либо переориентации рынков сбыта

Альтернативные потоки поступающих средств поддержат на плаву компанию, если какой-либо сегмент станет убыточным в силу изменившегося спроса или экономической ситуации. Экономическая нестабильность мировых рынков делает вкладывание капитала в один их сегмент весьма рискованным.

Основные типы

Диверсификация – многогранное понятие, состоящее из разнообразных типов:

  1. Диверсификация производства – переориентация на разнообразие выпускаемой продукции, поиск новых рынков сбыта. Этот приём даёт возможность обеспечить стабильности бизнеса при возникновении убыточности некоторых направлений производства или при уменьшении спроса на отдельные виды продукции. Делится на две разновидности: горизонтальную (предполагает добавление в имеющийся ассортимент новых видов продукции) и вертикальную (основанную на движении фирмы по собственной производственной цепочке: открытие собственных магазинов для реализации продукции, приобретение фирмы-поставщика сырья и материалов).
  2. Диверсификация бизнеса – приём, заключающийся во вложении средств в своё и чужие производства или финансовые учреждения. Направления финансируемой деятельности чаще не связаны друг с другом, что позволяет сохранить активы в кризисных экономических условиях. Процесс состоит из внесения разнообразия в деятельность: одновременное расширение ассортимента продукции, переориентация некоторых сегментов производства на другие направления, инвестирование в смежные или отличающиеся по направлению отрасли.
  3. Диверсификация капитала – вложение средств в разнообразные отрасли и финансовые учреждения. Приём позволяет сохранить капитал, значительно уменьшив риски. Наиболее разумной стратегией является сочетание внутреннего (депозиты в 3-х и более отечественных банках) и международного (открытие нескольких иностранных счетов) распределение средств.
  4. Диверсификация экономики. Данный тип диверсификации заключается в распределении средств между всеми отраслями экономики для их пропорционального развития. Это позволяет государству создать стабильную экономику, обладающую устойчивостью в условиях кризису.
  5. Дисбаланс в развитии отдельных сфер экономики приводит к инфляционной неустойчивости. Диверсификация особенно целесообразна для государств, экономика которых находится в прямой зависимости от экспорта природных ресурсов, поскольку их финансовая стабильность зависит от мировой ценовой конъюнктуры.
  6. Диверсификация рисков – распределение средств внутри инвестиционного портфеля между сферами различных степеней риска. Мастерство инвестора при использовании данной модели заключается в умении найти компромисс в соотношении рисков и стабильных доходов
  7. Диверсификация инвестиций – распределение средств между разнообразными инструментами заработка. Разумно распределённый инвестиционный портфель состоит из различного вида ценных бумаг, и доля каждой в соотношении с общим размером капитала невелика. Одновременно с ценными бумагами бизнесмен осуществляет вложения в драгметаллы, объекты недвижимости, фонды доверительного управления. Стоит учесть, что вложение в акции одного предприятия или в один тип недвижимости рисков не снижает.
  8. Диверсификация экспорта – расширение ассортимента товаров, предназначенных для реализации за пределами государства. Снижает зависимость экономики отдельного государства от колебаний мирового рынка. Речь идёт не только о расширении товарных статей, но и об освоении новых географических направлений.

Диверсификация состоит из разнообразных типов

Виды

Экономисты выделяют три вида диверсификации:

  1. Связанная – расширение возможностей предприятия в рамках единого направления производства. Главная цель данной стратегии – эффект синергизма: повышение отдельных выгод задействованных отраслей или видов деятельности.
  2. Несвязанная – использование полученных средств для освоения и организации работы в новом направлении, отличающемся от используемого ранее. Например, налаживание выпуска продукции, кардинально отличающейся от прежней. Преимущество данного вида в увеличении производственной гибкости компании, освоении более рентабельных отраслей производства.
  3. Комбинированная – смешанный вид, обеспечивающий наполнение портфеля предприятия большим количеством разнообразных зон хозяйствования или разделение производственных и административных ресурсов между несвязанными направлениями.

Различают три различных вида диверсификации: связанная, несвязанная и комбинированная

Преимущества и недостатки

Диверсификация позволяет минимизировать риски банкротства при изменении экономической ситуации. Распределение средств по разным направлениям или объектам сводит к минимуму вероятность потери капитала. Этот метод – наиболее благоприятный выход для любой компании в случае снижения спроса в определённой отрасли.

Это важно! Диверсификация сводит к минимуму зависимость производства от внешних источников, увеличивает конкурентоспособность, обеспечивает рост прибыли, повышает финансовую эффективность производства.

Прежде чем принимать решение о пути развития бизнеса, следует взвесить плюсы и минусы

Наряду с преимуществами, диверсификация имеет некоторые недостатки:

  • Возможная необходимость применения определённых технологий или навыков, которыми компания не располагает;
  • Потребность в больших объёмах инвестиций;
  • Нерациональное перераспределение средств с основного производства на новые сегменты.

Это важно! Ошибочно разработанное расширение или работа в новой области могут оказаться недостаточно прибыльными, как это планировалось ранее. Для организации процесса понадобится привлечение грамотных специалистов, что само по себе потребует вложения дополнительных средств.

Суть стратегии

В условиях конкуренции стратегия диверсификации – инструмент управления предполагаемыми рисками. Она позволяет избежать фокусировки усилий компании на одном направлении, тем самым сохранить работоспособность и прибыльность бизнеса в периоды возможного экономического спада, стагнации или изменения принципов работы одной из отраслей производства.

Правильно выбранная стратегия способна значительно повысить стабильность бизнеса. Выбор экономически выгодной стратегии начинают с тщательного анализа ресурсов и факторов окружающей среды. В основе принятия окончательного решения должно быть знание тенденций рынка. Диверсификация целесообразна при наличии следующих условий:

  • Сужение возможностей функционирующего бизнеса;
  • Перспективы новых возможностей;
  • Сокращение издержек производства;
  • Наличие необходимых финансовых и кадровых ресурсов;
  • Возможность переноса средств в иные отрасли.

Если стратегия диверсификации выбрана верно, это может повысить стабильность бизнеса

Разработку стратегии проводят с учётом следующих показателей:

  • Экономическая привлекательность отрасли;
  • Размер затрат на вхождение в отрасль и внедрение проекта;
  • Возможные препятствия;
  • Предполагаемый спрос на новую продукцию.

При существовании идей применения нескольких стратегий выбирают менее затратную, с минимальным сроком окупаемости. В основу планирования закладывают сильные стороны налаженного и приносящего стабильный доход бизнеса. Нельзя ориентироваться на успех конкурентов при недостатке информации о ресурсах и возможностях, которыми они располагают.

Немаловажный фактор успешной диверсификации – достаточность финансовых и кадровых ресурсов. Если при расчётах выяснится, что имеющихся ресурсов недостаточно, от внедрения проекта лучше временно отказаться либо разработать альтернативный.

Это важно! Освоение новых направлений целесообразно только при стабильном развитии текущих. Если в работающих направлениях существуют недостатки и проблемы, необходимо направить свободные средства на их устранение.

Примеры

Общемировая тенденция выбора стратегий диверсификации в современных условиях – слияние и поглощение. Процесс слияния, как вариант горизонтальной диверсификации, способствует минимизации затрат на организацию производства, рекламу, поиск поставщиков и заключение с ними договоров, освоение новых рынков сбыта. Одно из существенных преимуществ слияния – приобретение с уже налаженным производством квалифицированного персонала.

Чаще всего в современном бизнесе применяются слияние и поглощение

Пример вертикальной диверсификации – слияние предприятий – участников одной технологической цепочки или канала продвижения товара: поставщика сырья, производителя и торговой компании. Пример эффективной вертикальной диверсификации – деятельность компании «Studentagency» из Чехии, которая начала с организации пассажирских перевозок внутри государства, затем освоила рынок Германии, Австрии и Словакии, переориентировавшись на обслуживание туристов. Затем работа компании распространилась на организацию экскурсий и бронирование отелей.

Пример несвязанной диверсификации – предприятие «VirginGroup» из Англии. Компания начала деятельность в сфере звукозаписи и продажи музыкальных носителей. Впоследствии, путём создания дочерних предприятий, распространила работу на другие направления бизнеса: авиаперевозки, кинопроизводство, банковские услуги.

На отечественном рынке стоит отметить удачное применение диверсификации компанией ФПГ «Нефтехимпром», которая прошла путь от поставщика сырья до организации полного цикла производства конечного продукта. После приобретения крупнейшего шинного завода организация стала владелицей законченной технологической цепочки производства от переработки нефти до продажи готового товара. В настоящее время «Нефтехимпром» – популярный производитель на рынке шин, занимающийся сбытом продукции через собственную торговую сеть.

Диверсификацию в глобальном масштабе наглядно демонстрируют экономические преобразования в США. За последнюю четверть века государство добилось равномерного распределения активов между экономически стабильными отраслями, что помогло сохранить лидерство по стабильному финансовому положению населения и одновременно с этим добиться лидирующего положения на международном рынке.

Видео: что представляет собой диверсификация

Грамотная, тщательно просчитанная диверсификация на любой стадии развития бизнеса – способ сохранения и приумножения капитала. Актуальность данной стратегии снижения рисков многократно усилилась во время современного экономического кризиса. Бизнесменам стало понятно, что выжить в настоящих условиях помогает только освоение нескольких направлений.

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Илья Коршунов
Наш эксперт
Написано статей
134
А как считаете Вы?
Напишите в комментариях, что вы думаете – согласны
ли со статьей или есть что добавить?
Добавить комментарий